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| objectives: |
| preserve_capital: |
| priority: "high" |
| description: "Preservar patrimônio acumulado" |
| metric: "Manter valor real ajustado pela inflação" |
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| moderate_growth: |
| priority: "medium_high" |
| description: "Crescimento moderado e previsível" |
| metric: "Crescimento real acima da inflação" |
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| diversification: |
| priority: "high" |
| description: "Diversificar entre moedas, ativos, setores" |
| metric: "Limites de concentração respeitados" |
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| controlled_liquidity: |
| priority: "medium" |
| description: "Manter nível adequado de liquidez" |
| metric: "Percentual conforme estratégia" |
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| strong_currency_usd: |
| priority: "medium_high" |
| description: "Exposição a moeda forte via offshore" |
| metric: "Percentual em USD/offshore" |
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| constraints: |
| mandatory: |
| - name: "no_communication_spouses" |
| description: "Não comunicação com cônjuges dos filhos" |
| application: "Todos os documentos, relatórios, comunicações" |
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| - name: "subrogation_segregation" |
| description: "Sub-rogação / segregação de origem" |
| application: "Contabilidade, relatórios, declarações fiscais" |
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| - name: "protection_minors" |
| description: "Proteção e destinação a menores" |
| application: "Planejamento sucessório, doações, investimentos" |
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| - name: "compliance_offshore_bvi" |
| description: "Compliance offshore (BVI)" |
| application: "Todas as operações offshore, declarações, documentação" |
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| decision_criteria: |
| kill_absolute: |
| - "Viola restrição mandatória" |
| - "Risco de perda > X% sem mitigação" |
| - "Sem documentação/governança adequada" |
| - "Contraparte sem credibilidade" |
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| kill_relative: |
| - "Retorno < custo de oportunidade" |
| - "Risco/retorno desbalanceado" |
| - "Cria concentração excessiva" |
| - "Não alinha com objetivos estratégicos" |
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| approval_levels: |
| low_value: |
| threshold: 100000 |
| approval: "brunella" |
| documentation: "email_whatsapp" |
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| medium_value: |
| threshold: 500000 |
| approval: "brunella_consensus" |
| documentation: "parecer_tecnico" |
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| high_value: |
| threshold: null |
| approval: "family_consensus" |
| documentation: "parecer_tecnico_reuniao" |
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